Como abogado especializado en blanqueo de capitales en Valencia, Madrid y Castellón, defendemos a particulares y empresas desde el primer minuto. Atendemos urgencias, revisamos la trazabilidad del dinero
y fijamos una estrategia clara. Si hay riesgo penal, actuamos rápido para protegerte.
Abogado especialista en blanqueo de capitales en Madrid, Valencia y Castellón
Defensa penal técnica en delitos de blanqueo de capitales —también denominado lavado de dinero— con actuación inmediata en Valencia, Madrid y Castellón. Analizamos trazabilidad del origen, conocimiento y finalidad de ocultación, con estrategias de nulidad y medidas para proteger activos y reputación.
Delito de blanqueo de capitales: definición legal y alcance
El blanqueo de capitales es adquirir, convertir, transmitir, poseer o usar bienes sabiendo que proceden de un delito. La finalidad ha de ser ocultar su origen o ayudar a eludir consecuencias legales. Hablamos de autoblanqueo cuando lo hace el autor del delito previo, y de blanqueo de terceros cuando intervienen facilitadores o testaferros.
Elementos típicos que analizamos
- Origen delictivo de los bienes (delito precedente) con conexión causal suficiente.
- Acto de ocultación o encubrimiento para dar apariencia lícita: interposición de personas, estratificación, bienes refugio, fraccionamiento.
- Conocimiento del origen ilícito: prueba del dolo o, en su caso, modalidad imprudente; estudio de indicios, contexto y error razonable.
Modalidades relevantes
- Autoblanqueo: el autor del delito previo integra los beneficios ilícitos.
- Blanqueo por imprudencia: negligencia grave al facilitar operaciones sin comprobar origen, clave en profesionales y empresas.
- Encubrimiento: figura próxima que permite descartar blanqueo cuando falta la apariencia de licitud.
Nuestra defensa se apoya en tres ejes: (1) cuestionar el delito precedente y su nexo con los bienes; (2) negar intención de ocultar cuando hay mera conservación o consumo; (3) acreditar diligencia debida en operaciones complejas (origen alternativo verosímil, documentación, perfil transaccional).
Etapas del blanqueo y mecanismos habituales
El blanqueo sigue tres etapas: colocación, estratificación e integración. Identificamos dónde falla la prueba y quién interviene en cada fase. Con eso debilitamos la acusación.
1) Colocación
- Ingresos en efectivo en negocios cash-intensive, fraccionamiento (smurfing), tarjetas prepago o cambiarias.
- Compra de bienes transmisibles (oro, electrónica, criptomonedas en efectivo, tarjetas regalo).
2) Estratificación (capas)
- Transferencias sucesivas entre cuentas y jurisdicciones; cuentas puente; pasarelas de pago.
- Sociedades pantalla, fideicomisos; facturación falsa o sobrefacturación (TBML).
- Servicios de mezcla en criptoactivos, P2P, chain hopping, NFT y privacy coins.
3) Integración
- Reintroducción en economía formal: inmobiliario, arte/lujo, negocios, préstamos simulados, dividendos.
- Uso personal/empresarial con documentación que pretende justificar origen (contratos, préstamos intragrupo, donaciones).
Buscamos fisuras: incongruencias contables, ausencia de beneficiario efectivo, quiebras de cadena de custodia y, sobre todo, falta de prueba del conocimiento más allá de sospechas.
Metodología Sanahuja: rigurosa, medible y defendible
Hoja de ruta con hitos, entregables y evidencias verificables. Objetivo: un modelo eficaz que funcione en el día a día y se sostenga ante un tribunal.
1) Descubrimiento (Semanas 1–2)
Kick-off, revisión documental, entrevistas y mapeo de procesos. Identificamos riesgos, controles existentes y vacíos de evidencia.
2) Diseño (Semanas 3–6)
Políticas y protocolos, matriz de controles, KPIs/KRIs, plan de comunicación y régimen disciplinario proporcionado.
3) Despliegue (Semanas 7–10)
Puesta en marcha del canal de denuncias, formación por áreas, registros de evidencia y reporting al órgano de administración.
4) Monitorización continua
Auditorías internas, seguimiento de indicadores, investigaciones y mejora anual del modelo.
Qué se considera blanqueo… y qué no
Conductas que suelen encajar
- Transformar fondos ilícitos en bienes con apariencia lícita (vehículos, inmuebles, joyas) para ocultar su origen.
- Sociedades pantalla, cuentas de terceros o préstamos ficticios sin capacidad económica real.
- Capas de transferencias sin justificación económica, especialmente internacionales o con paraísos fiscales.
- Compra/venta cruzada (round-tripping) u operaciones circulares para desdibujar el rastro.
Situaciones que requieren matiz
- Consumo personal del beneficio ilícito sin estructuras de ocultación: la clave es si hay apariencia lícita.
- Recepción de dinero sin conocer su origen (entorno familiar/confianza): se analiza conocimiento e indicios objetivos.
- Irregularidad administrativa sin delito previo: no hay blanqueo si falta infracción penal antecedente.
- Profesionales diligentes (abogados, asesores, agentes): KYC y documentación pueden excluir imprudencia.
Demostramos origen alternativo verosímil, ausencia de dolo de ocultación y, en su caso, diligencia debida (verificaciones, documentación, negativa a operar ante alertas). También planteamos nulidades por afectación desproporcionada de derechos.
Servicios como abogado especialista en blanqueo de capitales
Defensa penal integral
- Asistencia en detención y declaración (policía y juzgado).
- Estrategia probatoria: trazado de fondos, contratos, pericial contable/financiera y blockchain analytics.
- Recursos, conformidad estratégica y negociación de penas.
Empresas y directivos
- Investigaciones internas y respuesta a alertas PBC/FT.
- Protocolos de cash management, KYC/KYB, screening de terceros y canales de consulta.
- Defensa de la persona jurídica y medidas de remediación.
Entidades financieras/fintech
- Soporte en requerimientos, bloqueos y reportes sospechosos.
- Interacción con auditores, SEPBLAC interno y compliance tools.
- Formación directiva y simulacros de incidentes.
Cripto y activos digitales
- Análisis de wallets, exchanges, mixers y KYChain alternativo.
- Defensa por titularidad compartida, plataformas P2P y origen mixto.
- Custodia de claves y periciales técnicas.
Objetivo: minimizar exposición penal, preservar patrimonio y reputación, y cerrar el frente penal acreditando conducta diligente o atípica.
Estrategia procesal: prueba, nulidades y medidas cautelares
Líneas de ataque probatorio
- Delito precedente: identificación, prescripción o inexistencia de conexión causal con los bienes.
- Conocimiento: desmontar presunciones; explicación alternativa plausible (herencias, préstamos, negocios, trading).
- Finalidad de ocultación: distinguir conservación/consumo de construcción de apariencia lícita.
Nulidades y exclusión de prueba
- Entradas y registros sin motivación; afectación de derechos fundamentales.
- Intervenciones de comunicaciones y análisis masivos sin garantías.
- Cadena de custodia de soportes digitales, wallets y dispositivos.
Medidas cautelares y decomiso
- Oposición a bloqueos y embargos desproporcionados; sustituciones y fianzas.
- Limitación del decomiso ampliado cuando falte nexo probatorio firme.
Abogado de blanqueo de capitales en Madrid, Valencia y Castellón
Madrid
Intervención en la Audiencia Nacional y juzgados de Plaza de Castilla. Experiencia en macrocausas, banca y fintech. Coordinación con peritos financieros y equipos de cumplimiento.
Valencia
Casos ligados a comercio internacional, logística portuaria y pymes. Estrategias ajustadas al tejido empresarial valenciano.
Castellón
Asistencia en sectores industria/cerámico, operaciones inmobiliarias y negocios familiares. Documentación simplificada y eficaz para PYMES.
Disponibilidad
Atención urgente, reuniones presenciales y defensa penal en todo el territorio con foco en estas tres plazas.
Señales de alerta y prevención para empresas y particulares
Alertas típicas
- Ingresos/retiros fraccionados sin lógica de negocio.
- Múltiples cuentas y titulares sin vínculo económico claro.
- Operaciones internacionales con justificaciones genéricas.
- Pagos en efectivo en importes inusuales o estructurados.
- Contratos estándar sin detalle real de la operación.
Buenas prácticas
- Documentar el origen (contratos, justificantes bancarios, facturas, declaraciones fiscales).
- Usar medios de pago trazables; evitar interpuestos innecesarios.
- Implantar KYC/KYB y listas de sanciones.
- Formación al personal y canales de consulta/denuncia.
Si recibes un requerimiento, contacta de inmediato antes de entregar información sin estrategia jurídica.
Preguntas frecuentes sobre blanqueo y blanquo de capitales
¿Es blanquo de capitales usar dinero ilícito para gastos personales?
No necesariamente. El blanquo de capitales exige una intención de dar apariencia lícita al dinero mediante actos de ocultación o encubrimiento. Si solo hay consumo sin estructura para “blanquear”, puede no encajar. Cada caso requiere analizar pruebas y contexto.
No sabía el origen del dinero: ¿puede ser blanquo de capitales?
El conocimiento es clave. Se valoran indicios objetivos (precio, urgencia, avisos bancarios, intermediarios). Documentar la buena fe y la diligencia debida ayuda a excluir el dolo o incluso la imprudencia grave.
¿Hace falta una condena por el delito previo para acusar de blanquo de capitales?
No es imprescindible una condena firme, pero la acusación debe acreditar que hubo una actividad delictiva antecedente y su conexión con los bienes. Atacamos ese nexo cuando es débil o conjetural.
¿Cómo demuestro origen lícito y evito una acusación de blanquo de capitales?
Con trazabilidad: contratos, justificantes bancarios, declaraciones fiscales y pericial contable. En cripto, informes de analytics y registros de exchange. La coherencia temporal y el perfil transaccional son decisivos.
¿Existe blanquo de capitales por imprudencia?
Sí, cuando hay negligencia grave (no verificar el origen ante señales intensas). La defensa se centra en demostrar controles razonables y decisiones acordes al contexto.
Enlaces útiles y recursos
Internos recomendados
Autoridad (externos)
Información orientativa; solicite asesoramiento profesional para su caso concreto.